자산배분·리스크

적립식으로 투자하면 투자성향보다 위험한 상품도 권유받을 수 있나요?

비앤비자산운용 투자권유준칙은 투자자가 보유 자산의 위험회피 목적으로 투자하거나 적립식으로 투자하는 등 투자에 따르는 위험을 낮출 수 있다고 판단되는 경우, 금융투자상품 위험도 분류 기준보다 완화된 기준을 적용해 투자권유를 할 수 있도록 정하고 있습니다.

다만 이는 위험이 실제로 낮아지는 경우에 한한 예외이며, 적합성 원칙 자체가 없어지는 것은 아닙니다. 적용 여부와 이유를 판매 직원에게 충분히 설명받으시기 바랍니다.

최종 업데이트

이 답변은 2026.10.14 기준의 일반적인 금융 정보이며 투자권유가 아닙니다. 제도와 세율은 바뀔 수 있으니 출처 기관의 최신 안내를 함께 확인해 주세요.