Financial Knowledge

자산배분·리스크

분산투자와 자산배분, 리밸런싱, 변동성·최대낙폭·샤프비율 같은 위험 지표, 시장·신용·유동성 위험, 투자성향과 위험등급, 투자자가 흔히 빠지는 심리적 함정을 정리했습니다. 일반적인 개념 설명이며 특정 상품이나 투자 전략을 권유하는 내용이 아닙니다.

52개 질문 · 최종 업데이트

  1. 01분산투자는 왜 하라고 하나요?
  2. 02분산투자를 하면 수익률이 낮아지지 않나요?
  3. 03몇 개 종목에 투자하면 분산이 됐다고 할 수 있나요?
  4. 04서로 다르게 움직이는 자산을 섞는 것이 왜 중요한가요?
  5. 05자산배분은 무엇인가요?
  6. 06분산투자를 하면 손실이 나지 않나요?
  7. 07현대 포트폴리오 이론은 무엇인가요?
  8. 08효율적 투자선(효율적 프런티어)이란 무엇인가요?
  9. 09체계적 위험과 비체계적 위험은 어떻게 다른가요?
  10. 10베타(β)는 무엇을 뜻하나요?
  11. 11펀드 성과에서 말하는 알파(α)는 무엇인가요?
  12. 12샤프비율은 무엇이고 어떻게 해석하나요?
  13. 13소르티노 비율은 샤프비율과 무엇이 다른가요?
  14. 14변동성은 무엇이고 어떻게 측정하나요?
  15. 15최대낙폭(MDD)은 무엇인가요?
  16. 16VaR(Value at Risk)는 무엇인가요?
  17. 17꼬리위험(테일 리스크)은 무엇인가요?
  18. 18리밸런싱은 무엇인가요?
  19. 19리밸런싱을 하지 않고 그냥 두면 어떻게 되나요?
  20. 20적립식(분할) 투자는 어떤 효과가 있나요?
  21. 21쌀 때 사고 비쌀 때 파는 ‘마켓타이밍’은 효과가 있나요?
  22. 22‘사서 오래 보유하는(바이앤홀드)’ 투자는 어떤 방식인가요?
  23. 23패시브 투자와 액티브 투자는 무엇이 다른가요?
  24. 24효율적 시장 가설은 투자에 어떤 의미가 있나요?
  25. 25시장위험은 무엇인가요?
  26. 26신용위험은 무엇인가요?
  27. 27유동성위험은 무엇인가요?
  28. 28금리위험은 무엇인가요?
  29. 29한 종목에 집중된 레버리지 상품도 분산투자 효과가 있나요?
  30. 30상품 위험등급은 어떤 요소를 보고 정하나요?
  31. 31사모펀드의 위험등급은 어떻게 매기나요?
  32. 32투자성향은 어떻게 분류되나요?
  33. 33투자성향 진단에서는 어떤 것을 물어보나요?
  34. 34원금 손실을 전혀 원하지 않으면 투자일임·자문 계약이 가능한가요?
  35. 35투자성향 진단 결과는 한 번 정해지면 바뀌지 않나요?
  36. 36제 투자성향보다 위험한 상품에 투자하고 싶다면 어떻게 되나요?
  37. 37행동재무학은 무엇인가요?
  38. 38손실회피 성향이란 무엇인가요?
  39. 39손실회피와 위험회피는 같은 말인가요?
  40. 40내가 가진 주식이 더 좋아 보이는 것도 편향인가요?
  41. 41적립식으로 투자하면 투자성향보다 위험한 상품도 권유받을 수 있나요?
  42. 42오른 주식은 빨리 팔고 떨어진 주식은 오래 붙잡는 이유는 무엇인가요?
  43. 43투자에서 과신은 왜 문제가 되나요?
  44. 44앵커링(기준점) 효과는 투자에서 어떻게 나타나나요?
  45. 45심리적 회계는 무엇인가요?
  46. 46현상유지 편향은 투자에 어떤 영향을 주나요?
  47. 47다른 사람들이 다 사니까 따라 사는 것도 문제인가요?
  48. 48최근 수익률이 높았던 펀드를 고르면 되지 않나요?
  49. 49장기투자에서 복리는 어떤 의미가 있나요?
  50. 50장기투자하면 위험이 사라지나요?
  51. 51위험과 수익은 어떤 관계가 있나요?
  52. 52위험을 줄이는 방법에는 분산 말고 무엇이 있나요?

일반적인 금융 지식이며 투자권유가 아닙니다. 제도와 세율은 바뀔 수 있으니 출처 기관의 최신 안내를 함께 확인해 주세요.