Huy động vốn bất hợp pháp (nhận tiền gửi trái phép) là gì?

Huy động vốn bất hợp pháp là hành vi trái pháp luật huy động tiền từ công chúng, không có chấp thuận hoặc giấy phép của cơ quan quản lý tài chính, bằng cách hứa bảo đảm gốc và sinh lời cao.

Những đặc điểm điển hình gồm các mô hình đa cấp trả thưởng giới thiệu khi kéo thêm nhà đầu tư mới, các giao dịch tiền mà không có giao dịch hàng hóa thực tế, và việc đưa giấy đăng ký kinh doanh cùng các giấy tờ tương tự ra như thể chính phủ đã cho phép việc huy động vốn. Nếu có người đề nghị bảo đảm cả gốc lẫn sinh lời cao, trước hết hãy nghi ngờ đó là huy động vốn bất hợp pháp và kiểm tra với Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS).