Quỹ

Đăng ký mua thông qua tổ chức phân phối

Quỹ tư nhân nói chung được mua thông qua tổ chức phân phối như công ty chứng khoán hoặc ngân hàng. Tổ chức phân phối xác nhận nhà đầu tư là nhà đầu tư đủ điều kiện, đồng thời giải thích sản phẩm và các rủi ro của sản phẩm.

Xem xét tài liệu

Trước khi đầu tư, quý nhà đầu tư xem xét chiến lược đầu tư, phí và chi phí, điều kiện mua lại, cùng các rủi ro chính trong quy tắc đầu tư tập thể và tài liệu giải thích. Nhà đầu tư phổ thông nhận được bản thuyết minh sản phẩm cốt lõi, tóm tắt các đặc điểm chính và rủi ro của quỹ.

Nộp tiền và đơn vị quỹ

Số tiền đã nộp trở thành tài sản quỹ do tổ chức lưu ký nắm giữ, và nhà đầu tư nhận được chứng chỉ thụ hưởng (đơn vị quỹ) thể hiện phần quyền lợi trong quỹ.

Quản lý

Công ty quản lý tài sản quản lý tài sản quỹ trong phạm vi chiến lược và hạn mức được nêu trong quy tắc đầu tư tập thể. Tài sản quỹ được giữ tách biệt với tài sản riêng của công ty quản lý tài sản.

Tính giá trị tài sản ròng (NAV) và báo cáo

Giá trị tài sản ròng (NAV) trên mỗi đơn vị của quỹ do đơn vị quản trị quỹ tính toán. Tình hình quỹ được báo cáo cho nhà đầu tư theo phương thức do pháp luật liên quan và quy tắc đầu tư tập thể quy định.

Mua lại và đáo hạn

Tùy từng quỹ, có quỹ mở, có thể được mua lại theo các điều kiện đã định, và quỹ đóng, không thể được mua lại cho đến khi đáo hạn. Quý nhà đầu tư vui lòng kiểm tra điều kiện mua lại và thời điểm đáo hạn trước khi đăng ký mua.

Rủi ro mất vốn gốc

Quỹ không phải là tiền gửi. Vốn đầu tư có thể bị tổn thất do biến động giá tài sản và điều kiện thị trường, và mọi tổn thất đó do nhà đầu tư gánh chịu.

Thanh khoản và hạn chế mua lại

Quỹ đóng không thể được mua lại trước khi đáo hạn. Tài sản có tính thị trường hạn chế, chẳng hạn cổ phiếu chưa niêm yết, có thể khó thanh lý vào thời điểm mong muốn, và việc mua lại có thể bị hoãn khi tài sản quỹ khó được thanh lý.

Rủi ro tập trung

Khi khoản đầu tư tập trung vào một chiến lược, một ngành hoặc một số ít khoản nắm giữ, giá có thể biến động nhiều hơn so với một quỹ được đa dạng hóa.

Rủi ro liên quan đến IPO

Tổn thất có thể phát sinh từ việc niêm yết bị trì hoãn hoặc bị hủy bỏ, từ thay đổi giá chào bán, từ hạn chế bán theo cam kết lock-up, hoặc từ biến động giá cổ phiếu sau khi niêm yết.

Rủi ro định giá

Tài sản không có giá thị trường được định giá theo giá trị hợp lý, và giá thực tế thu được khi thanh lý có thể khác với mức định giá.

Khác biệt về khả năng tiếp cận thông tin

Quỹ tư nhân có nghĩa vụ công bố thông tin nhẹ hơn so với quỹ chào bán ra công chúng, nên phạm vi thông tin mà nhà đầu tư có thể tự kiểm chứng có thể khác nhau. Quý nhà đầu tư vui lòng xem xét kỹ tài liệu giải thích trước khi đăng ký mua.

Phí và chi phí

Các khoản phí như phí quản lý và phí phân phối, cùng các chi phí khác như chi phí giao dịch chứng khoán, phát sinh và ảnh hưởng đến kết quả đầu tư.

Tiền đầu tư vào quỹ được giữ ở đâu?

Tài sản quỹ do tổ chức lưu ký nắm giữ, tách biệt với tài sản của công ty quản lý tài sản. Tuy nhiên, điều này mô tả cách tài sản được nắm giữ; không có nghĩa là vốn gốc được bảo vệ khỏi tổn thất đầu tư.

Tư cách nhà đầu tư đủ điều kiện được xác nhận như thế nào?

Tổ chức phân phối xác nhận tư cách này tại thời điểm đăng ký mua. Đối với nhà đầu tư chuyên nghiệp, tổ chức phân phối xác nhận tư cách đó; đối với nhà đầu tư phổ thông, tổ chức phân phối xác nhận số tiền đầu tư ít nhất bằng mức tối thiểu theo luật.

Có thể mua lại trước khi đáo hạn không?

Điều này tùy từng quỹ. Quỹ mở có thể được mua lại theo các điều kiện nêu trong quy tắc đầu tư tập thể, và có thể áp dụng phí mua lại. Quỹ đóng không thể được mua lại cho đến khi đáo hạn.

Làm thế nào để kiểm tra tình hình quỹ đã đầu tư?

Quý nhà đầu tư có thể kiểm tra giá trị tài sản ròng (NAV) trên mỗi đơn vị và số dư của mình thông qua tổ chức phân phối. Thông tin quỹ trên trang web này được cung cấp làm tài liệu tham khảo sau khi xác minh nhà đầu tư đủ điều kiện.