¿Qué es la captación ilegal de fondos (recepción no autorizada de depósitos)?

La captación ilegal de fondos es la práctica ilícita de reunir dinero del público en general, sin autorización ni licencia de las autoridades financieras, prometiendo la garantía del principal y una alta rentabilidad.

Entre sus rasgos típicos figuran los esquemas multinivel que pagan bonificaciones por captación a cambio de atraer a nuevos inversores, las transacciones de dinero sin un intercambio real de bienes, y la presentación del registro de la actividad y elementos similares como si el gobierno hubiera autorizado la captación de fondos. Si alguien ofrece garantizar a la vez el principal y una alta rentabilidad, sospeche en primer lugar de una captación ilegal de fondos y consúltelo con el Servicio de Supervisión Financiera.