適合性原則とは何ですか？

適合性原則とは、金融会社が一般金融消費者に商品を勧誘する際、面談・質問などを通じて投資目的、財産状況、投資経験などを把握し、それに照らして適合しない商品は勧誘してはならないという原則です。

把握した情報は署名・録音などで確認を受けて管理し、確認した内容を遅滞なく消費者に提供しなければなりません。正確な情報を提供してこそ、自分に合った商品の勧誘を受けることができます。