Nguyên tắc phù hợp là gì?

Nguyên tắc phù hợp yêu cầu công ty tài chính, khi khuyến nghị sản phẩm cho người tiêu dùng tài chính phổ thông, phải nắm được mục tiêu đầu tư, tình hình tài chính, kinh nghiệm đầu tư và các thông tin tương tự của người tiêu dùng thông qua phỏng vấn, câu hỏi và các hình thức tương tự, đồng thời không khuyến nghị những sản phẩm không phù hợp xét theo các thông tin đó.

Thông tin đã thu thập phải được xác nhận bằng chữ ký, ghi âm hoặc phương thức tương tự và được lưu giữ, đồng thời thông tin đã xác nhận phải được cung cấp cho người tiêu dùng không chậm trễ. Quý khách cần cung cấp thông tin chính xác thì mới được khuyến nghị những sản phẩm phù hợp với mình.