Những thông tin nào được dùng để đánh giá sự phù hợp?

Đối với sản phẩm loại đầu tư, việc khả năng chịu lỗ của người tiêu dùng có phù hợp hay không được đánh giá bằng cách xem xét đồng thời mục đích giao dịch, thời hạn hợp đồng, thái độ đối với rủi ro xét theo lãi lỗ dự kiến, mức độ hiểu biết về sản phẩm tài chính, tình hình tài chính, kinh nghiệm đầu tư, độ tuổi và các yếu tố tương tự.

Đối với sản phẩm loại cho vay, khả năng trả nợ được đánh giá theo mục đích giao dịch, kế hoạch trả gốc và lãi, tín dụng, thu nhập, các khoản nợ và tài sản, chi phí cố định, độ tuổi và các yếu tố tương tự. Vì công ty tài chính đưa ra nhận định dựa trên thông tin do người tiêu dùng cung cấp, việc trả lời trung thực là quan trọng.