Investment Advisory
El asesoramiento de inversión consiste en compartir los fundamentos de una decisión. BNB ofrece análisis y opiniones sobre las IPO y sobre las inversiones anteriores y posteriores a la cotización, mientras que la decisión final y su ejecución permanecen en sus manos. Explicamos tanto los fundamentos como los riesgos, para que su juicio se apoye en una base más sólida.
Asesoramiento de inversión
El asesoramiento de inversión consiste en prestar asesoramiento sobre el valor de productos de inversión financiera u otros activos de inversión previstos por decreto presidencial, o sobre las decisiones de inversión relativas a productos de inversión financiera y otros instrumentos (incluidas las decisiones sobre el tipo, la emisión, la adquisición o la enajenación, y sobre el método, la cantidad, el precio y el momento de aquellas) (artículo 6 de la FSCMA).
El servicio de asesoramiento de inversión es aquel en el que la Sociedad proporciona a los clientes opiniones y estrategias profesionales relacionadas con la inversión, mientras que la ejecución efectiva de las inversiones la realiza directamente el cliente.
Acciones de IPO de nueva cotización en el mercado nacional, inversiones vinculadas a Pre-IPO y a mezzanine (CB, BW, etc.), y negociación en el mercado secundario después de la cotización, entre otras.
Inversores minoristas e inversores institucionales profesionales.
A quién se dirige
El servicio de asesoramiento de inversión está disponible tanto para inversores minoristas como para inversores institucionales profesionales. Se adecua bien a quienes desean mantener las decisiones de inversión en sus propias manos y, al mismo tiempo, ampliar los fundamentos sobre los que las adoptan.
Adecuado para instituciones que cuentan con su propia organización de inversión e infraestructura de negociación, pero necesitan un análisis y unas opiniones aparte sobre las acciones de IPO y sobre las inversiones en torno a la cotización.
Adecuado para quienes adoptan sus propias decisiones de inversión y realizan sus propias operaciones, pero desean ampliar la base de esas decisiones y examinar los riesgos de antemano.
En el caso de los inversores minoristas, evaluamos primero su perfil de inversión mediante la revisión de sus objetivos de inversión, su situación financiera y su experiencia inversora, y después prestamos asesoramiento dentro de un alcance adecuado a ese perfil.
Sobre qué asesoramos
Ofrecemos opiniones sobre el negocio y la situación financiera del emisor, el precio de oferta respecto de las empresas comparables, y la participación en el book-building y los compromisos de lock-up.
Ofrecemos análisis sobre las inversiones en sociedades que se preparan para cotizar y sobre las inversiones vinculadas a mezzanine (CB, BW, etc.).
Ofrecemos opiniones sobre la evolución de los precios y de la oferta y la demanda en el mercado secundario después de la cotización, y sobre cuándo mantener y cuándo vender.
Qué aporta el asesoramiento
El asesoramiento de inversión no sustituye su decisión; le aporta fundamentos. Estos son los aspectos que BNB, que desde 2010 presta asesoramiento de inversión en IPO a inversores institucionales, considera importantes en su asesoramiento.
Nuestro asesoramiento refleja una visión que contempla las dos caras de una IPO con los mismos criterios: desde el negocio y las finanzas de la sociedad oferente y su precio de oferta frente a las empresas comparables, hasta la oferta y la demanda después de la cotización.
Cuando cambian las normas de las IPO —como la asignación prioritaria por compromisos de lock-up, el endurecimiento de los requisitos para el book-building y el sistema de inversor cornerstone—, examinamos junto con usted qué significa el cambio para su forma de participar.
Junto con nuestra opinión, explicamos las condiciones en las que podría resultar errónea y los riesgos que entraña la inversión. Pueden producirse pérdidas incluso cuando usted invierte de acuerdo con nuestro asesoramiento.
Mantenemos barreras de información entre departamentos y publicamos en nuestro sitio web los puntos principales de nuestras políticas de gestión de conflictos de intereses y de barreras de información, así como nuestras directrices de solicitud de inversión.
Los clientes deciden y ejecutan por sí mismos las inversiones y las operaciones. BNB no custodia los activos de los clientes ni opera por cuenta de ellos.
Proceso
Escuchamos sus objetivos de inversión, sus ámbitos de interés y el alcance del asesoramiento que busca.
En el caso de los inversores minoristas, evaluamos su perfil de inversión mediante la revisión de sus objetivos de inversión, su situación financiera, su experiencia inversora y factores relacionados.
Explicamos el contenido y el alcance del asesoramiento, los riesgos de la inversión y las comisiones, y a continuación celebramos un contrato de asesoramiento de inversión. En el momento de la firma se entrega una copia del contrato.
Prestamos análisis y opiniones dentro del alcance y en la forma establecidos en el contrato.
Usted decide si invierte y ejecuta las operaciones por sí mismo. BNB no custodia sus activos ni opera por su cuenta.
Cuando cambian las condiciones de mercado o sus objetivos, revisamos junto con usted la orientación del asesoramiento.
Antes de firmar
Antes de la firma, se evalúa el perfil de inversión de los inversores minoristas sobre la base de sus objetivos de inversión, su situación financiera y su experiencia inversora. Podemos declinar la prestación de un asesoramiento que no se corresponda con el perfil evaluado.
Asegúrese de recibir una explicación completa del asesoramiento, de las comisiones y de los riesgos de la inversión, y puede preguntar en cualquier momento sobre aquello que no le resulte claro.
Recibirá una copia del contrato en el momento de la firma. Compruebe el alcance del asesoramiento, las comisiones, el plazo del contrato y las condiciones de terminación.
Los inversores minoristas pueden desistir de su solicitud de contrato de asesoramiento de inversión dentro del plazo previsto en la legislación aplicable.
El asesoramiento es una opinión destinada a apoyar su juicio. La decisión final de inversión, y la responsabilidad que de ella se deriva, corresponden a usted.
Preguntas frecuentes
No. En el servicio de asesoramiento de inversión, usted realiza las inversiones por sí mismo. Nuestro servicio de gestión discrecional de inversiones, en el que se nos encomiendan tanto las decisiones de inversión como la negociación, se ofrece a inversores institucionales profesionales.
Sí. El servicio de asesoramiento de inversión está disponible tanto para inversores minoristas como para inversores institucionales profesionales.
No necesariamente. El asesoramiento consiste en análisis y opinión, y los resultados de la inversión dependen de las condiciones de mercado y de las variaciones de los precios de los activos. Puede producirse una pérdida del principal.
Las comisiones se fijan en el contrato según el alcance y la modalidad del asesoramiento. Antes de que usted firme, explicamos cómo se calculan las comisiones y cuándo son exigibles.
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