Financial Knowledge

Kiến thức cơ bản về quỹ

Mục này tóm tắt những khái niệm cơ bản cần biết trước khi đầu tư vào quỹ, bao gồm cách thức tổ chức và phân loại quỹ, NAV trên mỗi đơn vị và việc mua lại, các khoản phí và lệ phí, cùng báo cáo quản lý tài sản. Xin quý nhà đầu tư kiểm tra điều khoản của từng quỹ trong bản cáo bạch của quỹ đó.

56 câu hỏi · Cập nhật lần cuối

  1. 01Quỹ là gì?
  2. 02Theo luật, “đầu tư tập thể” có nghĩa chính xác là gì?
  3. 03Gốc có được bảo đảm nếu tôi đầu tư vào quỹ không?
  4. 04Ưu điểm và nhược điểm của việc đầu tư vào quỹ là gì?
  5. 05Quỹ khác với tài khoản quản lý đầu tư ủy thác hoặc tín thác như thế nào?
  6. 06Ủy thác đầu tư và công ty đầu tư khác nhau như thế nào?
  7. 07Quỹ có thể có những hình thức pháp lý nào?
  8. 08Quỹ được phân loại theo đối tượng đầu tư như thế nào?
  9. 09Quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu và quỹ hỗn hợp được phân biệt như thế nào?
  10. 10Quỹ tài sản đặc biệt và quỹ tài sản hỗn hợp là gì?
  11. 11MMF (quỹ thị trường tiền tệ) là sản phẩm như thế nào?
  12. 12Tổ chức đầu tư tập thể phát triển doanh nghiệp (BDC) là gì?
  13. 13Những công ty nào tham gia vào một quỹ?
  14. 14Tổ chức phân phối quỹ có vai trò gì?
  15. 15Công ty tín thác (tổ chức lưu ký) làm những việc gì?
  16. 16Tài sản quỹ của tôi sẽ ra sao nếu công ty quản lý tài sản đóng cửa?
  17. 17Nếu tổ chức phân phối không còn có thể kinh doanh, tôi yêu cầu mua lại ở đâu?
  18. 18NAV trên mỗi đơn vị là gì?
  19. 19NAV (giá trị tài sản ròng) có nghĩa là gì?
  20. 20Tài sản quỹ được định giá như thế nào?
  21. 21“Thiết lập” và “chấm dứt” quỹ có nghĩa là gì?
  22. 22Mua lại quỹ là gì?
  23. 23Sau khi yêu cầu mua lại, tôi nhận tiền khi nào?
  24. 24Khi mua lại, giá của ngày nào được áp dụng?
  25. 25Vì sao phải trả phí mua lại?
  26. 26Việc mua lại quỹ có thể bị hoãn không?
  27. 27“Phí” và “lệ phí” của quỹ khác nhau như thế nào?
  28. 28Có những loại phí quỹ nào?
  29. 29Lệ phí bán trả trước và lệ phí bán trả sau là gì?
  30. 30Các hạng quỹ (hạng A, hạng C, v.v.) có nghĩa là gì?
  31. 31Quỹ đa hạng là gì?
  32. 32“Hạng niêm yết” của quỹ chào bán ra công chúng là gì?
  33. 33Tỷ lệ tổng chi phí (TER) là gì?
  34. 34Có quỹ thu phí theo kết quả đầu tư không?
  35. 35Quỹ mở và quỹ đóng khác nhau như thế nào?
  36. 36Làm thế nào để rút tiền khỏi quỹ chào bán ra công chúng không thể mua lại?
  37. 37Cấu trúc quỹ mẹ–quỹ con (master-feeder) là gì?
  38. 38Quỹ của các quỹ là gì?
  39. 39Quỹ chuyển đổi (umbrella) là gì?
  40. 40Quỹ chỉ số là quỹ như thế nào?
  41. 41ETF (quỹ hoán đổi danh mục) khác quỹ thông thường như thế nào?
  42. 42ETF đòn bẩy và ETF nghịch đảo là gì?
  43. 43Báo cáo quản lý tài sản là gì và tôi nhận báo cáo này với tần suất như thế nào?
  44. 44Báo cáo lưu ký và quản trị tài sản khác với báo cáo quản lý như thế nào?
  45. 45Bản cáo bạch của quỹ là gì và vì sao bản cáo bạch quan trọng?
  46. 46Quy tắc đầu tư tập thể (hợp đồng tín thác) chứa những nội dung gì?
  47. 47Vì sao cần xem chỉ số tham chiếu của quỹ?
  48. 48Có thể kiểm tra lợi suất hoặc NAV trên mỗi đơn vị của quỹ ở đâu?
  49. 49Nhà đầu tư có được thông báo nếu quỹ có thay đổi quan trọng không?
  50. 50Công ty đánh giá quỹ là tổ chức như thế nào?
  51. 51Hạng rủi ro của quỹ được thể hiện như thế nào?
  52. 52Quỹ offshore và quỹ onshore là gì?
  53. 53Quỹ chào bán ra công chúng có thể đầu tư vào một chứng khoán đơn lẻ đến mức nào?
  54. 54TDF (quỹ theo ngày mục tiêu) là gì?
  55. 55Quỹ chuyển đổi theo mục tiêu là sản phẩm như thế nào?
  56. 56Lợi nhuận của quỹ được phân phối như thế nào?

Thông tin tài chính chung, không phải khuyến nghị đầu tư. Quy định và thuế suất có thể thay đổi; vui lòng tham khảo hướng dẫn mới nhất từ cơ quan nguồn.