Financial Knowledge

Phân bổ tài sản và rủi ro

Mục này tóm tắt đa dạng hóa và phân bổ tài sản, tái cân bằng, các thước đo rủi ro như biến động, mức sụt giảm tối đa và hệ số Sharpe (Sharpe ratio), rủi ro thị trường, rủi ro tín dụng và rủi ro thanh khoản, khuynh hướng đầu tư và hạng rủi ro, cùng những bẫy tâm lý mà nhà đầu tư thường mắc phải. Nội dung giải thích các khái niệm chung và không khuyến nghị bất kỳ sản phẩm hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào.

52 câu hỏi · Cập nhật lần cuối

  1. 01Vì sao nhà đầu tư được khuyên nên đa dạng hóa?
  2. 02Đa dạng hóa có làm giảm tỷ suất sinh lời không?
  3. 03Cần nắm giữ bao nhiêu cổ phiếu thì được coi là đã đa dạng hóa?
  4. 04Vì sao việc kết hợp các tài sản diễn biến khác nhau lại quan trọng?
  5. 05Phân bổ tài sản là gì?
  6. 06Đa dạng hóa có ngăn được thua lỗ không?
  7. 07Lý thuyết danh mục hiện đại là gì?
  8. 08Đường biên hiệu quả là gì?
  9. 09Rủi ro hệ thống và rủi ro phi hệ thống khác nhau như thế nào?
  10. 10Beta (β) có nghĩa là gì?
  11. 11Alpha (α) trong kết quả đầu tư của quỹ là gì?
  12. 12Hệ số Sharpe (Sharpe ratio) là gì và được diễn giải như thế nào?
  13. 13Hệ số Sortino (Sortino ratio) khác hệ số Sharpe như thế nào?
  14. 14Biến động là gì và được đo như thế nào?
  15. 15Mức sụt giảm tối đa (MDD) là gì?
  16. 16VaR (Value at Risk) là gì?
  17. 17Rủi ro đuôi là gì?
  18. 18Tái cân bằng là gì?
  19. 19Điều gì xảy ra nếu không tái cân bằng mà chỉ để danh mục nguyên trạng?
  20. 20Đầu tư định kỳ (đầu tư theo từng kỳ) có những tác động gì?
  21. 21“Định thời thị trường” (market timing, mua thấp và bán cao) có hiệu quả không?
  22. 22Cách tiếp cận “mua và nắm giữ” (buy and hold) là gì?
  23. 23Đầu tư thụ động và đầu tư chủ động khác nhau như thế nào?
  24. 24Giả thuyết thị trường hiệu quả có ý nghĩa gì đối với việc đầu tư?
  25. 25Rủi ro thị trường là gì?
  26. 26Rủi ro tín dụng là gì?
  27. 27Rủi ro thanh khoản là gì?
  28. 28Rủi ro lãi suất là gì?
  29. 29Các sản phẩm đòn bẩy tập trung vào một cổ phiếu có mang lại lợi ích của đa dạng hóa không?
  30. 30Những yếu tố nào quyết định hạng rủi ro của một sản phẩm?
  31. 31Hạng rủi ro được gán cho quỹ tư nhân như thế nào?
  32. 32Khuynh hướng đầu tư được phân loại như thế nào?
  33. 33Việc đánh giá khuynh hướng đầu tư hỏi những nội dung gì?
  34. 34Nếu hoàn toàn không muốn bất kỳ khoản lỗ gốc nào, có thể ký hợp đồng quản lý đầu tư ủy thác hoặc hợp đồng tư vấn đầu tư không?
  35. 35Sau khi khuynh hướng đầu tư đã được đánh giá, khuynh hướng đó có không bao giờ thay đổi không?
  36. 36Điều gì xảy ra nếu muốn đầu tư vào một sản phẩm rủi ro hơn khuynh hướng đầu tư?
  37. 37Tài chính hành vi là gì?
  38. 38Né tránh thua lỗ là gì?
  39. 39Né tránh thua lỗ và né tránh rủi ro có phải là một không?
  40. 40Việc các cổ phiếu đang nắm giữ có vẻ tốt hơn cũng là một thiên lệch phải không?
  41. 41Nếu đầu tư theo từng kỳ, có thể được khuyến nghị các sản phẩm rủi ro hơn khuynh hướng đầu tư không?
  42. 42Vì sao người ta bán nhanh các cổ phiếu đang tăng và nắm giữ lâu các cổ phiếu đang giảm?
  43. 43Vì sao tự tin thái quá là một vấn đề trong đầu tư?
  44. 44Hiệu ứng neo thể hiện trong đầu tư như thế nào?
  45. 45Kế toán tâm lý là gì?
  46. 46Thiên lệch duy trì hiện trạng ảnh hưởng đến đầu tư như thế nào?
  47. 47Mua chỉ vì mọi người khác đang mua có phải là vấn đề không?
  48. 48Có phải chỉ cần chọn các quỹ có tỷ suất sinh lời gần đây cao không?
  49. 49Lãi kép có ý nghĩa gì đối với đầu tư dài hạn?
  50. 50Đầu tư dài hạn có làm rủi ro biến mất không?
  51. 51Mối quan hệ giữa rủi ro và tỷ suất sinh lời là gì?
  52. 52Ngoài đa dạng hóa, còn những cách nào khác để giảm rủi ro?

Thông tin tài chính chung, không phải khuyến nghị đầu tư. Quy định và thuế suất có thể thay đổi; vui lòng tham khảo hướng dẫn mới nhất từ cơ quan nguồn.