적합성 판단에는 어떤 정보가 쓰이나요?

투자성 상품의 경우 거래 목적, 계약기간, 기대이익과 기대손실 등을 고려한 위험에 대한 태도, 금융상품 이해도, 재산상황, 투자 경험, 연령 등을 종합해 손실 감수능력이 적정한지 판단합니다.

대출성 상품은 거래 목적, 원리금 변제계획, 신용, 소득·부채·자산, 고정지출, 연령 등으로 상환능력을 판단합니다. 금융회사는 소비자가 제공한 정보를 바탕으로 판단하므로 사실대로 알려주는 것이 중요합니다.