¿Qué información se utiliza para juzgar la idoneidad?

En los productos de tipo inversión, se juzga si la capacidad del consumidor para asumir pérdidas es adecuada considerando de forma conjunta la finalidad de la operación, el plazo del contrato, la actitud frente al riesgo a la luz de las ganancias y pérdidas esperadas, el conocimiento de los productos financieros, la situación patrimonial, la experiencia de inversión, la edad y otros aspectos.

En los productos de tipo préstamo, la capacidad de reembolso se juzga por la finalidad de la operación, el plan de pago del principal y los intereses, el crédito, los ingresos, las deudas y los activos, los gastos fijos, la edad y otros aspectos. Dado que la entidad financiera formula su juicio a partir de la información que facilita el consumidor, es importante responder con veracidad.