判斷適合性時會用到哪些資訊？

對於投資性商品，會綜合考慮交易目的、合同期限、考慮預期收益和預期損失等的風險態度、對金融商品的理解程度、財產狀況、投資經驗、年齡等，判斷虧損承受能力是否適當。

對於貸款性商品，則以交易目的、本息償還計劃、信用、收入·負債·資產、固定支出、年齡等判斷償還能力。金融公司根據消費者提供的資訊進行判斷，因此如實告知很重要。