Informasi apa yang digunakan untuk menilai kesesuaian (suitability)?

Untuk produk jenis investasi, apakah kapasitas konsumen untuk menanggung kerugian sudah sesuai dinilai dengan mempertimbangkan secara bersama-sama tujuan transaksi, jangka waktu kontrak, sikap terhadap risiko mengingat perkiraan laba dan rugi, pemahaman atas produk keuangan, situasi keuangan, pengalaman investasi, usia, dan sebagainya.

Untuk produk jenis pinjaman, kemampuan pelunasan dinilai berdasarkan tujuan transaksi, rencana pelunasan pokok dan bunga, kredit, penghasilan, utang dan aset, pengeluaran tetap, usia, dan sebagainya. Karena perusahaan keuangan membuat penilaian berdasarkan informasi yang diberikan konsumen, penting untuk menjawab dengan jujur.