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资产配置与风险

本栏目整理了分散投资与资产配置、再平衡，波动率、最大回撤、夏普比率等风险指标，市场风险、信用风险、流动性风险，投资倾向与风险等级，以及投资者常陷入的心理陷阱。以上为一般性概念说明，并非推荐特定产品或投资策略。

52个问题 · 最后更新

  1. 01为什么要分散投资？
  2. 02分散投资会不会降低收益率？
  3. 03投资多少只股票才算分散了？
  4. 04为什么混合走势不同的资产很重要？
  5. 05什么是资产配置？
  6. 06分散投资就不会亏损吗？
  7. 07什么是现代投资组合理论？
  8. 08什么是有效投资边界（有效前沿）？
  9. 09系统性风险和非系统性风险有什么不同？
  10. 10贝塔（β）是什么意思？
  11. 11基金业绩中所说的阿尔法（α）是什么？
  12. 12夏普比率是什么？如何解读？
  13. 13索提诺比率与夏普比率有什么不同？
  14. 14波动率是什么？如何衡量？
  15. 15最大回撤（MDD）是什么？
  16. 16VaR（风险价值）是什么？
  17. 17尾部风险是什么？
  18. 18再平衡是什么？
  19. 19不进行再平衡、放任不管会怎样？
  20. 20定投（分批）投资有什么效果？
  21. 21低买高卖的“择时”有效吗？
  22. 22“买入并长期持有”的投资是什么样的方式？
  23. 23被动投资和主动投资有什么不同？
  24. 24有效市场假说对投资有什么意义？
  25. 25市场风险是什么？
  26. 26信用风险是什么？
  27. 27流动性风险是什么？
  28. 28利率风险是什么？
  29. 29集中于单一股票的杠杆产品也有分散投资效果吗？
  30. 30产品风险等级根据哪些因素确定？
  31. 31私募基金的风险等级如何评定？
  32. 32投资倾向如何分类？
  33. 33投资倾向评估会问些什么？
  34. 34如果完全不希望本金受损，可以签订全权委托投资或投资咨询合同吗？
  35. 35投资倾向评估结果一旦确定就不会改变吗？
  36. 36如果想投资比自己投资倾向风险更高的产品，会怎样？
  37. 37什么是行为金融学？
  38. 38什么是损失厌恶倾向？
  39. 39损失厌恶和风险厌恶是一回事吗？
  40. 40觉得自己持有的股票更好，也是一种偏差吗？
  41. 41如果采用定投方式，可以被劝诱风险高于投资倾向的产品吗？
  42. 42为什么人们会很快卖掉上涨的股票，却长期抱着下跌的股票？
  43. 43投资中的过度自信为什么是个问题？
  44. 44锚定效应在投资中如何表现？
  45. 45什么是心理账户？
  46. 46现状偏差对投资有什么影响？
  47. 47因为别人都在买所以跟着买，也有问题吗？
  48. 48选择近期收益率高的基金不就可以了吗？
  49. 49复利在长期投资中有什么意义？
  50. 50长期投资就没有风险了吗？
  51. 51风险和收益是什么关系？
  52. 52除了分散，还有哪些降低风险的方法？

本内容为一般金融知识，并非投资建议。制度与税率可能变化，请同时参阅出处机构的最新说明。