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資產配置與風險

本欄目整理了分散投資與資產配置、再平衡，波動率、最大回撤、夏普比率等風險指標，市場風險、信用風險、流動性風險，投資傾向與風險等級，以及投資者常陷入的心理陷阱。以上為一般性概念說明，並非推薦特定產品或投資策略。

52個問題 · 最後更新

  1. 01為什麼要分散投資？
  2. 02分散投資會不會降低收益率？
  3. 03投資多少隻股票才算分散了？
  4. 04為什麼混合走勢不同的資產很重要？
  5. 05什麼是資產配置？
  6. 06分散投資就不會虧損嗎？
  7. 07什麼是現代投資組合理論？
  8. 08什麼是有效投資邊界（有效前沿）？
  9. 09系統性風險和非系統性風險有什麼不同？
  10. 10貝塔（β）是什麼意思？
  11. 11基金業績中所說的阿爾法（α）是什麼？
  12. 12夏普比率是什麼？如何解讀？
  13. 13索提諾比率與夏普比率有什麼不同？
  14. 14波動率是什麼？如何衡量？
  15. 15最大回撤（MDD）是什麼？
  16. 16VaR（風險價值）是什麼？
  17. 17尾部風險是什麼？
  18. 18再平衡是什麼？
  19. 19不進行再平衡、放任不管會怎樣？
  20. 20定投（分批）投資有什麼效果？
  21. 21低買高賣的“擇時”有效嗎？
  22. 22“買入並長期持有”的投資是什麼樣的方式？
  23. 23被動投資和主動投資有什麼不同？
  24. 24有效市場假說對投資有什麼意義？
  25. 25市場風險是什麼？
  26. 26信用風險是什麼？
  27. 27流動性風險是什麼？
  28. 28利率風險是什麼？
  29. 29集中於單一股票的槓桿產品也有分散投資效果嗎？
  30. 30產品風險等級根據哪些因素確定？
  31. 31私募基金的風險等級如何評定？
  32. 32投資傾向如何分類？
  33. 33投資傾向評估會問些什麼？
  34. 34如果完全不希望本金受損，可以簽訂全權委託投資或投資顧問合同嗎？
  35. 35投資傾向評估結果一旦確定就不會改變嗎？
  36. 36如果想投資比自己投資傾向風險更高的產品，會怎樣？
  37. 37什麼是行為金融學？
  38. 38什麼是損失厭惡傾向？
  39. 39損失厭惡和風險厭惡是一回事嗎？
  40. 40覺得自己持有的股票更好，也是一種偏差嗎？
  41. 41如果採用定投方式，可以被招攬風險高於投資傾向的產品嗎？
  42. 42為什麼人們會很快賣掉上漲的股票，卻長期抱著下跌的股票？
  43. 43投資中的過度自信為什麼是個問題？
  44. 44錨定效應在投資中如何表現？
  45. 45什麼是心理帳戶？
  46. 46現狀偏差對投資有什麼影響？
  47. 47因為別人都在買所以跟著買，也有問題嗎？
  48. 48選擇近期收益率高的基金不就可以了嗎？
  49. 49複利在長期投資中有什麼意義？
  50. 50長期投資就沒有風險了嗎？
  51. 51風險和收益是什麼關係？
  52. 52除了分散，還有哪些降低風險的方法？

本內容為一般金融知識，並非投資建議。制度與稅率可能變動，請同時參閱出處機構的最新說明。