Financial Knowledge

Alokasi Aset dan Risiko

Bagian ini merangkum diversifikasi dan alokasi aset, penyeimbangan kembali (rebalancing), ukuran risiko seperti volatilitas, drawdown maksimum, dan rasio Sharpe, risiko pasar, kredit, dan likuiditas, profil investasi dan tingkat risiko, serta jebakan psikologis yang umum dialami investor. Bagian ini menjelaskan konsep umum dan tidak merekomendasikan produk atau strategi investasi tertentu.

52 pertanyaan · Terakhir diperbarui

  1. 01Mengapa investor disarankan untuk melakukan diversifikasi?
  2. 02Bukankah diversifikasi menurunkan imbal hasil?
  3. 03Berapa banyak saham yang perlu saya pegang agar terdiversifikasi?
  4. 04Mengapa penting mencampurkan aset yang bergerak secara berbeda?
  5. 05Apa itu alokasi aset?
  6. 06Apakah diversifikasi mencegah kerugian?
  7. 07Apa itu teori portofolio modern?
  8. 08Apa itu batas efisien?
  9. 09Bagaimana risiko sistematis dan risiko spesifik berbeda?
  10. 10Apa arti beta (β)?
  11. 11Apa itu alfa (α) dalam kinerja dana?
  12. 12Apa itu rasio Sharpe dan bagaimana rasio itu ditafsirkan?
  13. 13Bagaimana rasio Sortino berbeda dari rasio Sharpe?
  14. 14Apa itu volatilitas dan bagaimana volatilitas diukur?
  15. 15Apa itu drawdown maksimum (MDD)?
  16. 16Apa itu nilai pada risiko (VaR)?
  17. 17Apa itu risiko ekor?
  18. 18Apa itu penyeimbangan kembali (rebalancing)?
  19. 19Apa yang terjadi jika saya tidak melakukan penyeimbangan kembali dan membiarkan portofolio begitu saja?
  20. 20Apa efek investasi berkala (cicilan)?
  21. 21Apakah 'market timing' (membeli saat rendah dan menjual saat tinggi) berhasil?
  22. 22Apa itu pendekatan 'beli dan tahan'?
  23. 23Bagaimana investasi pasif dan aktif berbeda?
  24. 24Apa arti hipotesis pasar efisien bagi investasi?
  25. 25Apa itu risiko pasar?
  26. 26Apa itu risiko kredit?
  27. 27Apa itu risiko likuiditas?
  28. 28Apa itu risiko suku bunga?
  29. 29Apakah produk leverage yang terkonsentrasi pada satu saham memberikan manfaat diversifikasi?
  30. 30Faktor apa yang menentukan tingkat risiko suatu produk?
  31. 31Bagaimana tingkat risiko ditetapkan untuk dana privat?
  32. 32Bagaimana profil investasi diklasifikasikan?
  33. 33Apa yang ditanyakan dalam penilaian profil investasi?
  34. 34Jika saya sama sekali tidak menginginkan kerugian pokok, dapatkah saya menandatangani kontrak pengelolaan investasi secara diskresioner atau kontrak penasihat?
  35. 35Setelah profil investasi saya dinilai, apakah profil itu tidak pernah berubah?
  36. 36Apa yang terjadi jika saya ingin berinvestasi pada produk yang lebih berisiko daripada profil investasi saya?
  37. 37Apa itu keuangan perilaku?
  38. 38Apa itu keengganan terhadap kerugian?
  39. 39Apakah keengganan terhadap kerugian dan keengganan terhadap risiko adalah hal yang sama?
  40. 40Apakah juga merupakan bias ketika saham yang saya miliki terasa lebih baik?
  41. 41Jika saya berinvestasi secara cicilan, dapatkah saya direkomendasikan produk yang lebih berisiko daripada profil investasi saya?
  42. 42Mengapa orang cepat menjual saham yang naik dan lama menahan saham yang turun?
  43. 43Mengapa kepercayaan diri yang berlebihan menjadi masalah dalam investasi?
  44. 44Bagaimana efek penjangkaran muncul dalam investasi?
  45. 45Apa itu akuntansi mental?
  46. 46Bagaimana bias status quo memengaruhi investasi?
  47. 47Apakah menjadi masalah membeli hanya karena semua orang lain membeli?
  48. 48Bukankah saya sebaiknya hanya memilih dana dengan imbal hasil terkini yang tinggi?
  49. 49Apa arti bunga majemuk bagi investasi jangka panjang?
  50. 50Apakah investasi jangka panjang membuat risiko hilang?
  51. 51Apa hubungan antara risiko dan imbal hasil?
  52. 52Selain diversifikasi, apa cara lain untuk mengurangi risiko?

Informasi keuangan umum, bukan saran investasi. Aturan dan tarif pajak dapat berubah; harap periksa panduan terbaru dari lembaga sumber.