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Asignación de activos y riesgo

Esta sección resume la diversificación y la asignación de activos, el reequilibrio, medidas de riesgo como la volatilidad, el drawdown máximo y el ratio de Sharpe, el riesgo de mercado, de crédito y de liquidez, los perfiles de inversión y los grados de riesgo, y las trampas psicológicas en las que suelen caer los inversores. Explica conceptos generales y no recomienda ningún producto ni ninguna estrategia de inversión en particular.

52 preguntas · Última actualización

  1. 01¿Por qué se recomienda a los inversores diversificar?
  2. 02¿La diversificación no reduce la rentabilidad?
  3. 03¿Cuántas acciones hay que tener para estar diversificado?
  4. 04¿Por qué es importante mezclar activos que se mueven de forma distinta?
  5. 05¿Qué es la asignación de activos?
  6. 06¿La diversificación evita las pérdidas?
  7. 07¿Qué es la teoría moderna de carteras?
  8. 08¿Qué es la frontera eficiente?
  9. 09¿En qué se diferencian el riesgo sistemático y el no sistemático?
  10. 10¿Qué significa la beta (β)?
  11. 11¿Qué es el alfa (α) en la rentabilidad de un fondo?
  12. 12¿Qué es el ratio de Sharpe y cómo se interpreta?
  13. 13¿En qué se diferencia el ratio de Sortino del ratio de Sharpe?
  14. 14¿Qué es la volatilidad y cómo se mide?
  15. 15¿Qué es el drawdown máximo (MDD)?
  16. 16¿Qué es el VaR (valor en riesgo)?
  17. 17¿Qué es el riesgo de cola?
  18. 18¿Qué es el reequilibrio?
  19. 19¿Qué ocurre si no reequilibro y dejo la cartera como está?
  20. 20¿Qué efectos tiene la inversión periódica (por plazos)?
  21. 21¿Funciona elegir el momento del mercado (comprar barato y vender caro)?
  22. 22¿En qué consiste el enfoque de «comprar y mantener»?
  23. 23¿En qué se diferencian la inversión pasiva y la activa?
  24. 24¿Qué implica la hipótesis del mercado eficiente para la inversión?
  25. 25¿Qué es el riesgo de mercado?
  26. 26¿Qué es el riesgo de crédito?
  27. 27¿Qué es el riesgo de liquidez?
  28. 28¿Qué es el riesgo de tipo de interés?
  29. 29¿Los productos apalancados concentrados en un solo valor ofrecen las ventajas de la diversificación?
  30. 30¿Qué factores determinan el grado de riesgo de un producto?
  31. 31¿Cómo se asignan los grados de riesgo a los fondos privados?
  32. 32¿Cómo se clasifican los perfiles de inversión?
  33. 33¿Sobre qué pregunta la evaluación del perfil de inversión?
  34. 34Si no deseo en absoluto ninguna pérdida de principal, ¿puedo firmar un contrato de gestión discrecional de inversiones o de asesoramiento de inversión?
  35. 35Una vez evaluado mi perfil de inversión, ¿ya no cambia nunca?
  36. 36¿Qué ocurre si quiero invertir en un producto más arriesgado que mi perfil de inversión?
  37. 37¿Qué son las finanzas conductuales?
  38. 38¿Qué es la aversión a las pérdidas?
  39. 39¿La aversión a las pérdidas y la aversión al riesgo son lo mismo?
  40. 40¿También es un sesgo que las acciones que poseo me parezcan mejores?
  41. 41Si invierto de forma periódica, ¿pueden recomendarme productos más arriesgados que mi perfil de inversión?
  42. 42¿Por qué se venden pronto las acciones que suben y se mantienen mucho tiempo las que bajan?
  43. 43¿Por qué el exceso de confianza es un problema en la inversión?
  44. 44¿Cómo se manifiesta el efecto de anclaje en la inversión?
  45. 45¿Qué es la contabilidad mental?
  46. 46¿Cómo afecta a la inversión el sesgo del statu quo?
  47. 47¿Es un problema comprar solo porque los demás compran?
  48. 48¿No debería simplemente elegir los fondos con altas rentabilidades recientes?
  49. 49¿Qué significa la capitalización compuesta para la inversión a largo plazo?
  50. 50¿La inversión a largo plazo hace desaparecer el riesgo?
  51. 51¿Qué relación hay entre el riesgo y la rentabilidad?
  52. 52Además de la diversificación, ¿qué otras formas hay de reducir el riesgo?

Información financiera general, no asesoramiento de inversión. Las normas y los tipos impositivos cambian; consulte la información más reciente de la institución de origen.